어떤 수치를 감시하는지 확인
명목 계좌 규모, 잔고, 에쿼티는 서로 다른 수치입니다. 잔고는 일반적으로 청산한 거래를, 에쿼티는 미청산 포지션과 적용 비용까지 반영합니다. 전체 손실 허용액이 $2,000인 가상 $50,000 계좌의 시작 하한선은 $48,000입니다. 표시된 $50,000을 현금으로 받는다는 뜻은 아닙니다. 비율을 비교하기 전에 잔고와 에쿼티 중 무엇을 감시하는지, 하한선에 닿기만 해도 위반인지 아니면 아래로 내려가야 위반인지 적어 두세요.
수익과 고정 하한선을 구분
이 가상 고정형 모델에서는 계좌가 $51,000에 마감되어도 하한선은 $48,000입니다. 이후 에쿼티가 $49,200이 되면 하한선까지 남은 거리는 $1,200입니다. 이는 현재 손실 여유이며 최초 허용액 $2,000과 다릅니다. 이 계산은 전체 손실 규칙만 설명합니다. 별도의 일일 한도를 이미 위반했을 수도 있습니다. 전체 한도까지 여유가 남았다는 이유로 한 세션에서 그 금액을 추가로 위험에 노출해도 된다고 판단하면 안 됩니다.
같은 흐름을 추적형에 적용
이번에는 하한선이 최고 마감 잔고보다 $2,000 낮게 움직이고 절대 내려가지 않는다고 가정합니다. $51,000에 마감하면 하한선은 $49,000이 되어, 에쿼티 $49,200에서는 $200만 남습니다. 장중 에쿼티 추적형이라면 더 엄격할 수 있습니다. 미실현 수익으로 에쿼티가 잠시 $51,600에 도달했다면 하한선은 $49,600이므로 $49,200은 위반입니다. 모두 설명을 위해 만든 세 가지 설정이며 특정 회사의 규칙으로 바꾸어 적용하면 안 됩니다.
일일 규칙은 별도로 계산
별도의 가상 일일 규칙에서 일 시작 잔고가 $51,000, 고정 일일 허용액이 $1,000이라면 일일 하한선은 $50,000입니다. 전체 하한선이 $49,000이어도 에쿼티 $49,800은 일일 규칙을 먼저 위반합니다. 서버 시각, 서머타임 변경, 수수료와 오버나잇 포지션을 확인하세요. 일일 초기화 시 전날 수익이 제공하던 보호 여유가 사라질 수 있습니다. 더 편해 보이는 한도가 아니라 적용되는 한도 중 더 엄격한 경계를 기준으로 보아야 합니다.
출금·계좌 변경 후 다시 확인
출금은 잔고를 줄이지만 하한선은 상품 규칙에 따라 유지되거나 초기화되거나 달라질 수 있습니다. ‘추적형’이라는 단어만으로 결과를 추정하지 마세요. 기준값, 갱신 주기, 추적 종료 조건, 위반 판정 방식, 출금 처리를 다섯 항목으로 나누어 적어 두세요. 정확한 계좌·단계끼리 항목을 비교해야 합니다. 이 글은 계산 방식을 설명하며, 실제 계좌를 감시하거나 적절한 포지션 크기를 산정하지 않습니다.